Introduction
eToro est un courtier multiréglementé soumis aux directives strictes de plusieurs autorités financières de premier plan. Sous le groupe eToro, il soutient des clients de plus de 140 pays par le biais de plusieurs sociétés eToro licenciées.
Chaque entité titulaire d'une licence délivrée par une autorité financière est tenue de se conformer à des directives réglementaires spécifiques et ces règles peuvent varier d'un régulateur à l'autre.
Et comme chaque société d'eToro doit se conformer au cadre réglementaire local applicable, il peut y avoir des différences dans les services et produits disponibles qu'ils offrent à leurs clients en fonction de leur pays de juridiction et de l'entité réglementée qui exploite la plateforme.
77% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
eToro est-il réglementé ?
Oui. eToro est exploité par plusieurs sociétés dans différentes juridictions qui disposent de licences délivrées par les autorités financières.
Licence de Chypre
eToro (Europe) Ltd. est une entreprise d'investissement chypriote (CIF) avec un numéro d'enregistrement de société de HE20058 et est réglementé par la Commission des valeurs mobilières et des échanges de Chypre (CySEC) sous le numéro de licence 109/10[1].
eToro (Europe) Ltd. détient également une licence transfrontalière lui permettant de fournir des services à des clients résidant dans les États membres de l'Espace économique européen et dans d'autres pays.
Réglementation britannique
Au Royaume-Uni, les opérations sont menées par eToro (UK) Ltd, qui a un numéro d'enregistrement de société de 7973792, est autorisé et réglementé par la Financial Conduct Authority (FCA) sous la licence FRN 583263[2].
eToro (UK) Ltd. dispose également d'une licence transfrontalière lui permettant de fournir des services aux traders résidant dans les États membres de l'Espace économique européen.
Licence de l'ASIC
Pour les clients en Australie, les services sont gérés par eToro AUS Capital Pty Ltd, qui s'arrange pour que ses clients bénéficient des services d'eToro Europe[3].
Elle a un numéro d'entreprise australien (ABN) de 66 612 791 803 et détient une licence de services financiers australiens (AFSL) 491139 qui a été délivrée par la Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC), et réglementée en vertu de la loi sur les sociétés (Commonwealth).
La directive sur les marchés d'instruments financiers
eToro Europe et eToro UK fonctionnent et sont en conformité avec la MiFID qui vise à fournir des règlements harmonieux pour les états qui participent à cette directive.
Au cas où vous ne le sauriez pas :
La MiFID ou directive sur les marchés d'instruments financiers est une loi qui a été adoptée pour accroître la transparence des marchés financiers dans l'Union européenne et améliorer la protection des consommateurs. Elle est appliquée depuis 2007 mais a été remplacée en 2018 par la directive MiFID II actualisée.
eToro USA
eToro USA LLC exploite la plateforme pour les résidents américains et est enregistré auprès du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) en tant qu'entreprise de services monétaires avec le numéro d'enregistrement 31000176049756[4].
Réglementations au niveau de l'Etat aux Etats-Unis
eToro dispose également de licences existantes auprès des autorités de régulation au niveau de l'État[5]. Veuillez vous référer au tableau ci-dessous pour plus d'informations.
| État | Licence accordée | Autorité financière |
|---|---|---|
| Alabama | Licence de transfert de fonds (754) | Commission des valeurs mobilières de l'Alabama |
| Alaska | Licence de transmetteur de fonds (AK-MT-011361) | Etat d'Alaska, Division of Banking & Securities |
| Arkansas | Licence de transmetteur de fonds (116264) | Département des valeurs mobilières de l'Arkansas |
| Connecticut | Licence de transmetteur de fonds (MT-1769299) | Connecticut Department of Banking, Consumer Credit Division (Département bancaire du Connecticut, Division du crédit à la consommation) |
| Floride | Licence de transmetteur de fonds (FT230000255) | Office de régulation financière de Floride |
| Géorgie | Licence de vendeur d'instruments de paiement (64040) | Département des banques et des finances de Géorgie |
| Idaho | Money Transmitters License (MTL-237) (Licence pour les transmetteurs de fonds) | Département des finances de l'Idaho |
| Illinois | Money Transmitter License (MT.0000380) | Illinois Department of Financial and Professional Regulation (Département de la réglementation financière et professionnelle de l'Illinois) |
| Iowa | Money Services License (2018-0141) | Iowa Division of Banking |
| Louisiane | Money Transmission License (Licence de transfert de fonds) | Louisiana Office of Financial Institutions (en anglais) |
| Mississippi | Licence de transmetteur de fonds | Mississippi Department of Banking and Consumer Finance (Département de la banque et du crédit à la consommation du Mississippi) |
| Nebraska | Licence de transmetteur de fonds | Nebraska Department of Banking & Finance |
| Nouveau Mexique | Money Transmitter License | New Mexico Regulation & Licensing Department, Financial Institutions Division (en anglais) |
| Caroline du Nord | Licence de transmetteur de fonds (182621) | Commissaire aux banques de Caroline du Nord |
| Dakota du Nord | Money Transmitter License (MT103394) | Département des institutions financières du Dakota du Nord |
| Ohio | Money Transmitter License (OHMT153) (Licence de transmetteur de fonds) | Ohio Department of Commerce Division of Financial Institutions (en anglais) |
| Oregon | Licence de transmetteur de fonds (30223) | Oregon Department of Consumer and Business Services, Division of Finance and Corporate Securities (Département des services aux consommateurs et aux entreprises de l'Oregon, Division des finances et des valeurs mobilières) |
| Dakota du Sud | Money Transmitter License (MT.2159) (Licence de transmetteur de fonds) | South Dakota Department of Labor Regulation, Division of Banking (Département de la réglementation du travail du Dakota du Sud, Division de la banque) |
| Texas | Licence de transmetteur de fonds (3181) | Texas Department of Banking (en anglais) |
| Vermont | Licence de transmetteur de fonds (100-126) | Vermont Department of Financial Regulation, Banking Division (Département de la réglementation financière du Vermont, division bancaire) |
| Washington | Money Transmitter License (550-MT-115893) | Département des institutions financières de Washington, Division des services aux consommateurs |
Déterminer la réglementation qui s'applique à votre compte
Au cours de la procédure d'inscription, il vous sera demandé de lire les conditions générales, avec lesquelles vous devez être d'accord pour ouvrir un compte.
Vous pourrez voir dans ces conditions générales l'entité ou la société d'exploitation spécifique, y compris le règlement qui s'applique à vous.
Vous pouvez également trouver ces informations dans les paramètres de votre profil.
Vérification du compte de trading
Conformément à la réglementation sur les services financiers, eToro est tenu de vérifier tous les comptes de trading en demandant certains documents et actions à ses clients. Dans la plupart des cas, les documents suivants sont exigés :
- Une pièce d'identité délivrée par le gouvernement
- Un justificatif de domicile
- Vérification par téléphone
Remarque : d'autres documents d'identification peuvent être demandés par eToro en plus de ceux énumérés ci-dessus.
La vérification doit être effectuée pour lever les restrictions de compte qui peuvent être appliquées au trading, à la fermeture d'un compte et aux retraits.
Politique de lutte contre le blanchiment d'argent
eToro Europe et eToro UK étant des sociétés réglementées, elles doivent appliquer des mesures appropriées contre le blanchiment d'argent car elles sont mandatées pour se conformer aux exigences strictes des autorités financières. C'est la raison pour laquelle les entreprises comme eToro doivent procéder à la vérification des comptes et à d'autres mesures préventives.
AML 101 - Did You Know?
Pour empêcher le blanchiment d'argent et d'autres activités financières illégitimes, des pays comme le Royaume-Uni et Chypre ont adopté des législations et suivent les normes et traités internationaux, en particulier les directives de l'Union européenne
Respect des ratios minimaux d'adéquation des fonds propres
Dans le cadre actuel du règlement européen sur les fonds propres, eToro Europe et eToro UK sont tous deux tenus d'avoir des fonds séparés et de respecter en permanence un ratio minimum de fonds propres. En tant qu'entreprise d'investissement, elles sont tenues d'appliquer des stratégies et des processus pour disposer d'un capital interne adéquat, qui fait l'objet d'un contrôle interne régulier.
Séparation des comptes clients
Tous les fonds des clients (marge non comprise) et les actifs sont séparés des actifs de la société afin de protéger les fonds des traders et sont supervisés en interne et en externe. Cette politique est également appliquée pour différencier les investissements des clients et le fonds de roulement d'eToro.
eToro est une plateforme multi-actifs qui propose à la fois d'investir dans des actions et des crypto-actifs, ainsi que de négocier des CFD.
Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre rapidement de l'argent en raison de l'effet de levier. 77 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Les performances passées ne sont pas une indication des résultats futurs. L'historique des transactions présenté est inférieur à 5 années complètes et peut ne pas suffire à fonder une décision d'investissement.
Le Copy Trading ne constitue pas un conseil en investissement. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est à risque.
Les investissements dans les crypto-actifs sont très volatiles et ne sont pas réglementés dans certains pays de l'UE. Il n'y a pas de protection des consommateurs. Une taxe sur les bénéfices peut s'appliquer.
eToro USA LLC ne propose pas de CFD et ne fait aucune déclaration et n'assume aucune responsabilité quant à l'exactitude ou à l'exhaustivité du contenu de cette publication, qui a été préparée par notre partenaire à l'aide d'informations publiques non spécifiques à une entité sur eToro.
Références
- Etoro (Europe) Ltd CySEC
- eToro (UK) Ltd FCA
- Recherche dans les registres des sociétés et autres registres ASIC
- Recherche de déclarants MSB FinCEN.gov
- Licence et informations eToro