eToro vs Binance

Rédigé par Nick Zelver

Faits vérifiés par Mike Druttman

Mise à jour Nov, 2024

Introduction

Dans le monde dynamique des plateformes de trading social, eToro et Binance se distinguent comme deux des bourses les plus importantes au niveau mondial, toutes deux se distinguant dans le domaine du trading mobile. Ces plateformes offrent des fonctionnalités innovantes qui ont révolutionné la manière dont les traders interagissent avec les marchés financiers, en simplifiant le processus de transfert d'actifs avec une facilité sans précédent.

eToro, créé en 2007, n'est pas seulement une application de trading social, mais aussi une plateforme de courtage complète. Elle permet aux traders de s'engager dans une variété de transactions financières, du trading de crypto-monnaies à la négociation de divers actifs tels que les CFD. Ce qui distingue eToro, c'est sa fonction CopyTrading, qui permet aux utilisateurs d'imiter les stratégies d'investisseurs chevronnés et prospères. La plateforme offre un large éventail d'instruments de trading, y compris les devises, les actions, les paires de devises, le forex, les matières premières, les indices et les crypto-monnaies.

D'autre part, Binance, qui a commencé son voyage en Chine en 2017 avant de se relocaliser à Malte, est exclusivement une bourse de crypto-monnaies. Elle peut se targuer d'être la plus grande bourse de crypto-monnaies au monde en termes de volume de transactions quotidiennes, offrant un accès à plus de 500 crypto-monnaies.

Cette comparaison examine en profondeur les attributs uniques et les inconvénients potentiels de chaque application de trading, afin de vous aider à déterminer quelle plateforme correspond le mieux à vos objectifs d'investissement et de trading.

Aperçu de la comparaison

Dans cette section, nous présentons une comparaison détaillée entre eToro et Binance, deux plateformes de trading de premier plan, afin de vous offrir une vue d'ensemble de leurs caractéristiques et fonctionnalités :

Fonctionnalités du trading de CFD

eToro se distingue dans l'arène des plateformes de trading, en particulier avec sa fonction de trading de contrats pour la différence (CFD), une capacité que l'on ne trouve pas couramment sur de nombreuses plateformes, y compris Binance. Cette fonctionnalité va au-delà de l'achat et de la vente conventionnels de crypto-monnaies, ce qui en fait l'une des offres clés d'eToro.

Un contrat de différence (CFD) est un accord entre un acheteur et un vendeur stipulant que l'acheteur paiera au vendeur la différence entre la valeur actuelle d'un actif et sa valeur au début du contrat. Ce type de négociation permet aux investisseurs de profiter potentiellement des mouvements de prix de divers actifs financiers sans avoir à les posséder. Une telle polyvalence dans les options de trading est ce qui fait du trading CFD d'eToro un choix attractif pour de nombreux traders.

Types de comptes et niveaux d'adhésion

eToro offre une structure de compte dynamique et échelonnée pour s'adapter aux différents niveaux d'investissement de ses utilisateurs, connue sous le nom de Club eToro. Ce club classe les adhésions en différents niveaux, chacun doté d'un ensemble unique de caractéristiques, d'avantages, de privilèges et d'offres, adaptés en fonction des actions détenues par l'utilisateur. Les différentes catégories d'adhésion au Club eToro sont les suivantes :

1. Argent
2. Or
3. Platine
4. Platine+
5. Diamant

Chaque niveau du Club eToro améliore l'expérience de trading avec des avantages et des services de plus en plus riches.

A l'inverse, Binance maintient une approche plus rationalisée, offrant un seul type de compte régulier. Cependant, ce compte donne accès à un large éventail de plus de 500 crypto-monnaies, permettant aux utilisateurs de négocier et d'investir dans une large gamme d'actifs numériques. Cette simplicité dans la structure du compte, associée aux vastes options de crypto-monnaies, fait de Binance un choix convaincant pour ceux qui recherchent un trading de crypto-monnaies simple.

Caractéristiques du compte de démonstration

eToro améliore l'expérience de l'utilisateur en offrant un compte de démonstration, avec un fonds virtuel de 100 000 $. Cette fonctionnalité est particulièrement bénéfique pour les utilisateurs qui cherchent à affiner leurs compétences en matière de trading par le biais d'investissements simulés sans risque financier. Le compte de démonstration est un excellent outil permettant aux traders de se familiariser avec l'environnement de trading, offrant un aperçu réaliste des scénarios de trading du monde réel.

En revanche, Binance ne propose pas de compte de démonstration pour s'entraîner au trading de crypto-monnaies. Par conséquent, il est conseillé aux utilisateurs d'avoir une solide compréhension des concepts et des mécanismes du trading de crypto-monnaies avant de s'engager sur la plateforme Binance.

Pour ceux qui souhaitent explorer le compte de démonstration d'eToro, il est accessible via le lien fourni ci-dessous. N'oubliez pas que pour utiliser le portefeuille virtuel d'eToro, vous devez d'abord créer un compte. Rassurez-vous, l'ouverture d'un compte ne vous oblige pas à effectuer un dépôt immédiat. Cela vous permet d'explorer la plateforme à votre propre rythme. Lorsque vous êtes prêt à passer au trading réel, vous pouvez facilement approvisionner votre compte et utiliser ce capital pour commencer votre voyage d'investissement.

Options et diversité des actifs

Dans le domaine du trading de crypto-monnaies, Binance se distingue par son offre étendue de plus de 500 crypto-monnaies, qui répond parfaitement aux besoins des traders de crypto-monnaies. Cette vaste sélection continue de s'étendre, offrant une multitude d'options pour ceux qui se concentrent uniquement sur les investissements en crypto-monnaies.

À l'inverse, eToro offre une sélection plus limitée de crypto-monnaies, avec plus de 80 options disponibles pour le trading. Cependant, eToro compense cela en fournissant une gamme variée d'autres instruments financiers. Ceux-ci comprennent le forex, les actions et les paires de devises, soit un total de plus de 3000 instruments différents. Cette variété rend eToro particulièrement attrayant pour les traders qui cherchent à diversifier leur portefeuille au-delà des crypto-monnaies.

Pour les traders qui souhaitent investir dans les principales crypto-monnaies comme le Bitcoin, le Ripple, l'Ether et le Dogecoin, mais qui veulent aussi avoir la possibilité de se tourner vers d'autres marchés financiers, eToro pourrait être la plateforme idéale. En revanche, si vous vous concentrez exclusivement sur le marché des crypto-monnaies, la liste sans cesse croissante des crypto-monnaies de Binance offre une expérience plus spécialisée et plus étendue en matière de trading de crypto-monnaies.

Structure des frais

Binance propose une structure de frais de transaction compétitive, facturant un taux standard de 0,01 % par transaction. Ces frais peuvent être réduits de 25% pour ceux qui choisissent de payer avec la propre crypto-monnaie de Binance, le Binance Coin (BNB). En outre, Binance impose des frais pour les achats par carte de crédit, fixés à 10 dollars par transaction. Il est important de noter que si les frais pour chaque achat par carte de crédit sont de 3,5 %, ils ne sont jamais inférieurs au montant minimum de 10 $.

eToro, quant à lui, utilise un modèle de frais différent, qui varie en fonction de l'actif négocié. La plateforme se rémunère principalement sur le spread, qui est la différence entre le prix d'achat et le prix de vente. Pour les instruments de négociation populaires, en particulier les crypto-monnaies comme le bitcoin, les traders peuvent s'attendre à des frais allant de 0,75 % à 2 %, qui peuvent atteindre jusqu'à 3,5 % dans certains cas.

Le choix entre eToro et Binance dépend largement de vos préférences en matière de trading. Si vous vous concentrez sur un large éventail d'investissements divers, la structure des frais d'eToro pourrait être plus appropriée. Cependant, pour ceux qui s'intéressent principalement au trading de crypto-monnaies, les faibles frais de transaction de Binance sur les transactions de crypto-monnaies pourraient être plus avantageux.

Caractéristiques distinctives et convivialité

Fonctionnalités

La fonction CopyTrading d'eToro se distingue des autres plateformes de trading. Cet outil innovant permet aux utilisateurs de reproduire les actions de trading des traders eToro les plus performants, offrant ainsi une opportunité unique d'apprentissage et de développement de stratégies. Cette fonction est particulièrement intéressante pour les traders débutants ou peu expérimentés qui cherchent des conseils dans le monde complexe du trading.

Binance a élargi son offre pour inclure le trading sur marge, s'alignant ainsi sur eToro et quelques autres plateformes qui offrent cette fonctionnalité. Bien que Binance et eToro partagent une gamme similaire de fonctionnalités, le portefeuille plus large d'instruments financiers d'eToro, combiné à sa fonction unique de CopyTrading, lui confère un avantage significatif sur Binance en termes de fonctionnalités globales.

Convivialité

Le trading sur eToro est réputé pour son interface conviviale, caractérisée par des configurations d'options bien organisées et un processus de trading simple en un clic. Cette conception intuitive garantit que les utilisateurs peuvent naviguer sans effort sur la plateforme, en explorant ses fonctionnalités et ses capacités avec facilité. Le processus de spreads fixes simplifie encore les activités de trading, faisant d'eToro une plateforme accessible à la fois aux traders novices et expérimentés.

En revanche, si Binance offre des fonctionnalités robustes, son interface peut présenter une courbe d'apprentissage plus abrupte, en particulier pour ceux qui débutent dans le trading. Les utilisateurs trouvent souvent que la mise en page et le design d'eToro offrent une expérience plus fluide et plus intuitive que l'interface plus complexe de Binance.

Conformité réglementaire

Il est essentiel de prendre en compte le statut réglementaire de toute plateforme de trading ou de tout courtier. S'engager avec une entité agréée n'affirme pas seulement son engagement à respecter des pratiques commerciales éthiques, mais offre également la tranquillité d'esprit de savoir que la plateforme est sous la surveillance des autorités de régulation financière. Cette surveillance garantit un niveau plus élevé de sécurité et de transparence pour les clients.

Les licences réglementaires d'eToro

eToro se distingue en tant que marque multiréglementée, détenant des licences de plusieurs organismes de réglementation respectés, ce qui souligne sa fiabilité et son engagement à adhérer à des normes financières strictes. Il s'agit notamment de

• Cyprus Securities & Exchange Commission (CySEC) : eToro (Europe) Ltd. est licencié sous le numéro d'enregistrement HE20058.
• Financial Conduct Authority (FCA) : eToro (UK) Ltd. est autorisé et réglementé, avec le numéro d'enregistrement de la société 7973792.
• Australian Securities and Investments Commission (ASIC) : eToro AUS Capital Pty Ltd. détient une licence de services financiers australienne (AFSL) 491139, délivrée par ce régulateur.

Statut réglementaire de Binance

En revanche, Binance, bien qu'elle soit l'une des plus grandes plateformes d'échange de crypto-monnaies au monde, n'est pas titulaire d'une licence délivrée par les principales autorités financières telles que la FCA, la SFC ou la MFSA. Notamment, Binance ne s'est pas enregistré auprès de la FCA et, par conséquent, n'est pas autorisé à exploiter une bourse au Royaume-Uni. Cette absence de licence réglementaire est une considération cruciale pour les utilisateurs qui privilégient le trading avec une entité réglementée, car elle peut impliquer des normes de conformité opérationnelle et de protection des clients différentes de celles d'une plateforme réglementée comme eToro.

Conclusion

Sur la base de mon expérience approfondie avec les deux plateformes, je peux dire en toute confiance qu'eToro a souvent l'avantage, en particulier pour les traders qui recherchent une expérience de trading polyvalente et complète. Son interface conviviale, caractérisée par un trading en 1 clic et des spreads fixes, combinée à la fonction innovante de CopyTrading et au compte de démonstration, fournit un environnement de trading bien équilibré. En outre, l'adaptation d'eToro aux pratiques de trading islamiques témoigne de son approche inclusive. Binance, bien que robuste dans ses offres, en particulier pour les amateurs de crypto-monnaies, a encore du chemin à parcourir pour égaler l'étendue et la profondeur des fonctionnalités d'eToro.

Pour ceux qui s'intéressent exclusivement au trading de crypto-monnaies, Binance s'impose comme un choix formidable, grâce à sa gamme étendue d'offres de crypto-monnaies. Cependant, d'après mon expérience et mes observations, de nombreux traders finissent par chercher à diversifier leurs portefeuilles. C'est là que la gamme d'instruments financiers supplémentaires et les fonctionnalités robustes d'eToro deviennent particulièrement attrayantes. La capacité de la plateforme à répondre à un large spectre de besoins de trading, ainsi que sa conformité réglementaire et ses diverses options de compte, font d'eToro un choix attrayant et fiable pour les traders novices et expérimentés à la recherche de croissance et de diversification dans leur parcours d'investissement.

eToro est une plateforme multi-actifs qui propose à la fois d'investir dans des actions et des crypto-actifs, et de négocier des CFD.

Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre rapidement de l'argent en raison de l'effet de levier. 51 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Les performances passées ne sont pas une indication des résultats futurs. L'historique des transactions présenté est inférieur à 5 années complètes et peut ne pas suffire à fonder une décision d'investissement.

Le Copy Trading ne constitue pas un conseil en investissement. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est à risque.

Les investissements dans les crypto-actifs sont très volatiles et ne sont pas réglementés dans certains pays de l'UE. Il n'y a pas de protection des consommateurs. Une taxe sur les bénéfices peut s'appliquer. N'investissez pas si vous n'êtes pas prêt à perdre tout l'argent investi. Il s'agit d'un investissement à haut risque et vous ne devez pas vous attendre à être protégé en cas de problème. Prenez 2 minutes pour en savoir plus.

eToro USA LLC n'offre pas de CFD et ne fait aucune déclaration et n'assume aucune responsabilité quant à l'exactitude ou l'exhaustivité du contenu de cette publication, qui a été préparée par notre partenaire en utilisant des informations publiques non spécifiques à l'entité sur eToro.