eToro vs Kraken

Rédigé par Nick Zelver

Faits vérifiés par Mike Druttman

Mise à jour Aug, 2024

Le coup d'envoi

Pour vous lancer dans le trading, vous devez choisir une plateforme qui soit non seulement intuitive, mais qui corresponde également à vos préférences en matière d'investissement. Si vous envisagez d'opter pour eToro et Kraken, ce guide vous aidera à évaluer laquelle de ces plateformes répond le mieux à vos besoins de trading.

eToro se distingue en tant qu'application de trading social et de courtage, permettant aux utilisateurs de négocier une variété d'actifs financiers, y compris le trading de CFD. Elle est particulièrement réputée pour sa fonction Copy Trade, qui permet aux utilisateurs d'apprendre et de reproduire les stratégies de traders expérimentés. La plateforme offre une gamme variée d'instruments financiers, tels que les devises, les actions, les paires de devises, le forex, les matières premières, les indices et même les crypto-monnaies, offrant ainsi une expérience de trading complète.

Kraken, en revanche, est avant tout une bourse de crypto-monnaies. Il offre une plateforme de négociation pour un large éventail de crypto-monnaies, ainsi que pour les monnaies fiduciaires. Cependant, contrairement à eToro, il se concentre uniquement sur le trading des crypto-monnaies.

Comparaison

Cette section fournit une comparaison concise d'eToro et de Kraken, en incorporant les dernières informations et mises à jour des deux plateformes.

Types de comptes

eToro propose une variété de types de comptes, conçus pour répondre aux besoins de différents clients. Les comptes sont classés dans le Club eToro, qui offre des niveaux d'adhésion basés sur les actions détenues par le client. Chaque niveau offre des avantages et des services uniques. Les niveaux d'adhésion à eToro sont les suivants

1. Argent
2. Or
3. Platine
4. Platine +
5. Diamant

Chaque niveau augmente la gamme d'offres exclusives, d'avantages et de privilèges, améliorant ainsi l'expérience de trading au fur et à mesure que les clients montent dans les niveaux.

Kraken, quant à lui, simplifie ses offres en trois types de comptes principaux :

1. Débutant
2. Intermédiaire
3. Pro

Le compte Kraken Pro est l'option haut de gamme, qui offre des fonctionnalités améliorées telles que des limites de retrait et de dépôt personnalisées, l'accès au bureau de négociation de gré à gré de Kraken, des limites API accrues et des limites de marge plus généreuses. Ce compte est conçu pour les traders plus expérimentés qui recherchent des capacités de trading avancées.

Compte de démonstration

Kraken propose une forme spécialisée de compte de démonstration, mais avec un objectif spécifique. Bien qu'il ne fournisse pas de compte de démonstration traditionnel avec des fonds virtuels pour le trading général, les utilisateurs de Kraken peuvent s'inscrire sur un compte de démonstration pour trader sur les futures. Cette fonctionnalité est particulièrement utile pour ceux qui souhaitent explorer le marché des futures au sein de l'écosystème Kraken.

eToro trading, en revanche, offre un compte de démonstration complet qui comprend 100 000 dollars en argent virtuel. Cela permet aux clients d'effectuer des transactions fictives et de se familiariser avec les fonctionnalités de la plateforme et l'environnement de trading, le tout sans risque de perdre de l'argent réel. Le compte de démonstration eToro est un excellent outil pour les débutants et les traders expérimentés pour pratiquer des stratégies de trading et comprendre les fonctionnalités de la plateforme.

Si vous souhaitez explorer la plateforme eToro, commencer par le compte de démonstration est un processus simple. En cliquant sur le bouton ci-dessous, vous pouvez commencer à ouvrir un compte. Rappelez-vous que l'utilisation du portefeuille virtuel ne nécessite pas de dépôt immédiat. Vous avez la possibilité d'approvisionner votre compte dès que vous êtes prêt à passer au trading réel.

Processus d'inscription

L'inscription sur eToro ou Kraken est simple et conviviale. Pour créer un compte sur l'une ou l'autre plateforme, vous devez fournir quelques informations de base : un nom d'utilisateur, un mot de passe et une adresse e-mail. Cette simplicité du processus d'enregistrement initial permet aux utilisateurs de démarrer facilement.

Cependant, il est important de noter que pour compléter l'inscription et activer complètement votre compte, vous devez effectuer un dépôt minimum. Cette étape est essentielle pour débloquer toutes les caractéristiques et fonctionnalités de votre compte, que vous choisissiez eToro ou Kraken. Ce dépôt garantit que les utilisateurs sont engagés et prêts à s'engager dans des activités de trading sur la plateforme.

Dépôt minimum requis

eToro a une politique de dépôt minimum variable, qui est déterminée en fonction de votre situation géographique. Ce montant varie entre 10 et 1 000 dollars.

Par exemple, les traders du Royaume-Uni et des États-Unis doivent effectuer un dépôt minimum de seulement 10 $. Cependant, le dépôt minimum est fixé à 50 $ pour les résidents de plusieurs autres pays, y compris l'Australie, l'Autriche, la Belgique, la Bulgarie, la Croatie, Chypre, la République tchèque, le Danemark, l'Estonie, la Finlande, la France, l'Allemagne, la Grèce, Guernesey, la Hongrie, l'Indonésie, l'Irlande, l'Italie, la Lettonie, le Liechtenstein, le Luxembourg, la Malaisie, Malte, Monaco, les Pays-Bas, la Norvège, les Philippines, la Pologne, le Portugal, la Roumanie, Singapour, la Slovaquie, la Slovénie, l'Espagne, la Suède, la Suisse, Taïwan, la Thaïlande, les Émirats arabes unis, la Cité du Vatican et le Viêt Nam. Cette structure garantit l'accessibilité des services d'eToro tout en tenant compte des variations économiques entre les différentes régions.

Kraken, à l'inverse, fixe ses exigences de dépôt minimum en fonction du type de crypto-monnaie que vous choisissez de déposer. Cette approche reflète les différentes valeurs et normes de transaction de chaque crypto-monnaie. Voici quelques exemples de montants de dépôt minimum pour différentes crypto-monnaies sur Kraken :

• Bitcoin (BTC) : 0,0001 BTC
• Bitcoin Cash (BCH) : 0,0006 BCH
• Cardano (ADA) : 5 ADA
• Dogecoin (DOGE) : 0 DOGE
• Ethereum (ETH) : 0,05 ETH
• Ripple (XRP) : 0 XRP
• Stellar Lumens (XLM) : 0 XLM

Ces montants de dépôt minimum sont susceptibles d'être modifiés et sont influencés par la valeur du marché et les conditions du réseau de chaque crypto-monnaie.

Compatibilité des plateformes

eToro et Kraken sont tous deux très accessibles, offrant une compatibilité entre les deux principaux types de plateformes d'utilisateurs. Les utilisateurs peuvent accéder à ces plateformes de trading via un navigateur web sur les ordinateurs de bureau, ce qui garantit une expérience de trading complète et conviviale sur les grands écrans. En outre, pour les traders en déplacement, eToro et Kraken proposent des applications mobiles dédiées compatibles avec les smartphones fonctionnant sous iOS et Android. Cette compatibilité entre deux plateformes permet aux utilisateurs de gérer leurs transactions et de suivre les marchés qu'ils soient à leur bureau ou en déplacement, offrant ainsi flexibilité et commodité dans le trading.

Comparaison des actifs

Pour les traders à la recherche d'un portefeuille diversifié, eToro se distingue comme l'option la plus polyvalente par rapport à Kraken, axé sur les crypto-monnaies. eToro, en tant que plateforme de courtage en ligne, offre à ses utilisateurs un large éventail d'actifs financiers à négocier. Cela comprend les actions, les crypto-monnaies, les indices, les ETF (Exchange Traded Funds), les matières premières et le forex (marchés des changes). Cette variété est particulièrement avantageuse pour ceux qui cherchent à répartir leurs investissements sur différentes classes d'actifs.

Kraken, quant à lui, est avant tout un échange de crypto-monnaies. Il se spécialise dans ce domaine et prend en charge une gamme impressionnante de plus de 240 crypto-monnaies, ce qui représente une sélection plus importante que l'offre d'eToro, qui compte plus de 80 crypto-monnaies. Cela en fait une plateforme très attrayante pour ceux dont l'intérêt principal réside dans le trading de crypto-monnaies. Cette concentration sur les crypto-monnaies fait de Kraken un excellent choix pour les traders dédiés aux crypto-monnaies.

Options d'effet de levier

En ce qui concerne l'effet de levier des opportunités d'investissement, Kraken et eToro adoptent des approches différentes.

Kraken propose un effet de levier, mais il est limité à quelques-uns de ses instruments financiers, avec des ratios allant de 1:2 à 1:5. Ce niveau d'effet de levier peut être considéré comme modeste, en particulier pour ceux qui sont habitués au trading sur le marché des changes, où un effet de levier plus important est courant. En outre, Kraken facture des frais de trading à effet de levier, qui varient entre 0,01 % et 0,02 % en fonction de la crypto-monnaie concernée. Ces frais sont appliqués toutes les quatre heures, un facteur que les traders doivent prendre en compte dans leurs calculs de coûts.

eToro en revanche, aligne ses offres d'effet de levier sur les réglementations de l'ESMA (European Securities and Markets Authority), en proposant un effet de levier maximal de 1:30. Cette fourchette correspond davantage à l'effet de levier généralement utilisé dans les opérations de change et pourrait être plus attrayante pour les traders qui utilisent l'effet de levier comme stratégie pour amplifier leur pouvoir d'investissement avec un montant de capital plus faible.

Il estessentiel de garder à l'esprit les risques inhérents à l'utilisation de l'effet de levier. S'il permet aux investisseurs de gagner beaucoup plus que leur investissement initial, il augmente également le risque de pertes substantielles. L'adage "plus l'effet de levier est important, plus le risque de perdre de l'argent est élevé" résume bien la nature à double tranchant de l'effet de levier dans la négociation. Les investisseurs doivent toujours peser soigneusement ces risques par rapport aux bénéfices potentiels lorsqu'ils envisagent de recourir à l'effet de levier.

Options de service à la clientèle

eToro offre plusieurs canaux de service à la clientèle, bien qu'il opère principalement par des moyens numériques. Les clients peuvent contacter l'équipe du service clientèle d'eToro par email ou par chat en direct. Bien que l'absence d'assistance téléphonique puisse être considérée comme un inconvénient par certains, la facilité d'accès à l'assistance en ligne par le biais du chat ou de l'email est un avantage significatif pour de nombreux utilisateurs. En plus de ces méthodes de contact direct, eToro fournit également un système de soumission de tickets en ligne et un centre d'aide complet. Le centre d'aide est particulièrement utile pour répondre à un large éventail de questions et de problèmes liés aux services d'eToro, offrant une option de libre-service aux utilisateurs.

Kraken, en revanche, offre un éventail plus large d'options de service à la clientèle. Les utilisateurs peuvent contacter le service clientèle de Kraken par email, téléphone ou chat en direct. Cette variété de méthodes de contact permet aux utilisateurs de choisir le mode de communication qui répond le mieux à leurs besoins et à leurs préférences. L'inclusion d'un support téléphonique est une caractéristique remarquable pour ceux qui préfèrent parler directement à un représentant du service clientèle pour obtenir de l'aide.

Réglementation et licences

Lors de la sélection d'un service de trading en ligne, l'un des facteurs les plus importants à prendre en compte est sa conformité réglementaire et son statut d'agrément. S'assurer qu'une plateforme est réglementée par des autorités crédibles peut donner un sentiment de sécurité et de fiabilité.

eToro est bien réglementé, détenant des licences de plusieurs autorités respectées :

1. Cyprus Securities & Exchange Commission (CySEC) : eToro (Europe) Ltd. est licencié sous le numéro d'enregistrement HE058.
2. Financial Conduct Authority (FCA) : eToro (UK) Ltd. est autorisé et réglementé, avec le numéro d'enregistrement de la société 7973792.
3. Australian Securities and Investments Commission (ASIC) : eToro AUS Capital Pty Ltd. détient une licence de services financiers australienne (AFSL 491139) délivrée par cet organisme de réglementation.

Kraken, de la même manière, adhère aux exigences légales et réglementaires dans chaque juridiction où il opère. Il est réglementé par le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des États-Unis et opère en conformité avec les réglementations locales. Les fonds des clients de Kraken sont stockés sur des comptes bancaires auprès de banques partenaires, soumises à une surveillance réglementaire rigoureuse. Dans le Wyoming, la Kraken Bank est réglementée par la Wyoming Division of Banking.

Kraken est enregistré et réglementé comme suit :

1. Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) : En tant que Money Services Business (MSB), Kraken est enregistré sous le numéro 31000176593851.
2. Centre d'analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) : Kraken est également enregistré comme MSB au Canada, avec le numéro d'enregistrement M19343731.
3. Autorité de conduite financière (FCA) : CryptoFacilities Ltd, qui fait partie de Kraken, est réglementée sous le numéro de référence 757895.
4. Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) : Bit Trade Pty Limited, une autre entité de Kraken, opère en tant qu'échange de devises numériques réglementé avec ABN 42 163 237 634 et ACN 163 237 634.
5. Agence des services financiers (FSA) du Japon : Payward Asia, K.K., associée à Kraken, est enregistrée en tant qu'opérateur d'échange de crypto-actifs, avec le numéro d'enregistrement Director-General of Kanto Local Finance Bureau 00022.

Ces cadres réglementaires jouent un rôle crucial en garantissant que les plateformes opèrent avec transparence, intégrité et en conformité avec les lois financières, offrant ainsi un environnement sécurisé aux traders.

Conclusion

Ayant travaillé avec Kraken et eToro, je peux attester des forces que chaque plateforme apporte à la table. Kraken a consolidé son statut d'échange de crypto-monnaies fiable, une réputation bien étayée par ses performances et les commentaires positifs de sa base d'utilisateurs. Ses caractéristiques, telles qu'une liquidité élevée en bitcoins par rapport à l'euro, des mesures de sécurité solides sans qu'aucun piratage majeur n'ait été signalé, des taux de commission conformes aux normes du secteur et des outils graphiques sophistiqués fournis par TradingView, en font un excellent choix pour les passionnés de crypto-monnaies.

D'autre part, l'attrait d'eToro réside dans sa polyvalence. Elle s'adresse aux traders à la recherche d'un champ d'investissement plus large que les crypto-monnaies. La capacité de la plateforme à fournir un accès à une large gamme d'actifs financiers, y compris les actions, les ETF et les matières premières, est un avantage significatif. Cette diversité permet aux traders d'atténuer les risques en diversifiant leurs portefeuilles, une stratégie essentielle pour tout trader.

Ce qui rend eToro particulièrement attrayant, c'est son interface conviviale, combinée à la fonction innovante de trading par copie. Cet aspect unique d'eToro permet aux traders débutants d'apprendre et de reproduire les stratégies des traders plus expérimentés, un outil précieux pour tous ceux qui débutent sur la scène du trading. Bien qu'eToro offre également une gamme substantielle de crypto-monnaies à négocier, sa force réside sans aucun doute dans ses options de négociation à multiples facettes.

En substance, si vous vous concentrez uniquement sur le trading de crypto-monnaies, Kraken vous servira bien avec ses offres spécialisées. En revanche, si votre stratégie de trading inclut une diversification sur différentes classes d'actifs, eToro s'impose comme le choix le plus approprié. Les deux plateformes présentent des atouts uniques, mais votre choix dépend en fin de compte de vos objectifs et intérêts spécifiques en matière de trading.

eToro est une plateforme multi-actifs qui propose à la fois d'investir dans des actions et des crypto-actifs, et de négocier des CFD.

Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre rapidement de l'argent en raison de l'effet de levier. 51 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Les performances passées ne sont pas une indication des résultats futurs. L'historique des transactions présenté est inférieur à 5 années complètes et peut ne pas suffire à fonder une décision d'investissement.

Le Copy Trading ne constitue pas un conseil en investissement. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est à risque.

Les investissements dans les crypto-actifs sont très volatiles et ne sont pas réglementés dans certains pays de l'UE. Il n'y a pas de protection des consommateurs. Une taxe sur les bénéfices peut s'appliquer. N'investissez pas si vous n'êtes pas prêt à perdre tout l'argent investi. Il s'agit d'un investissement à haut risque et vous ne devez pas vous attendre à être protégé en cas de problème. Prenez 2 minutes pour en savoir plus.

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