Se lancer dans le trading, c’est accepter que les gains et les pertes avancent main dans la main, c’est la règle du jeu. Pour les débutants qui découvrent eToro, une plateforme reconnue pour ses outils de trading social et ses portefeuilles simples à comprendre, apprendre à gérer le risque n’est pas une option, c’est une nécessité. Si vous voulez rester assez longtemps sur les marchés pour voir vos gains s’accumuler, il vous faut un plan solide pour limiter les pertes.
Alors, à quoi ressemble une gestion du risque intelligente sur eToro ? Voyons ensemble les outils disponibles sur la plateforme et comment en tirer pleinement avantage.
La gestion du risque consiste à identifier les zones de vulnérabilité, à choisir les risques acceptables et à mettre en place des mécanismes de protection pour ceux que vous pouvez maîtriser.
L’objectif est de pondérer les pertes potentielles face aux gains possibles tout en préservant votre capital sur le long terme.
Les nouveaux traders paniquent souvent quand le marché devient imprévisible. Sans plan de sortie clair ni répartition adéquate du capital, une seule erreur peut effacer plusieurs semaines de progrès.
Mettre en place un plan de gestion du risque réduit le stress, offre un cadre clair à suivre et permet d’apprendre plus sereinement de ses expériences.
eToro intègre plusieurs outils simples et puissants pour garder le contrôle depuis votre tableau de bord. Voici comment chacun fonctionne :
Un stop-loss ferme automatiquement votre position lorsqu’elle atteint une perte maximale prédéfinie.
Exemple : vous investissez 1 000 $ sur EUR/USD. En plaçant un stop-loss à 60 %, votre perte maximale sera de –600 $, quoi qu’il arrive.
Un take-profit, lui, verrouille vos gains dès que la position atteint votre objectif. En reprenant le même exemple, un take-profit à 50 % clôturera la position à +500 $ de profit lorsque le prix atteindra ce niveau.
Combinez les deux pour connaître à l’avance votre risque et votre gain potentiel avant même d’ouvrir un trade.
Le trailing stop-loss (ou stop suiveur) agit comme un stop-loss classique, mais il suit la tendance haussière du marché. S’il y a un retournement, il se fige et protège vos gains.
Exemple : vous placez un trailing stop à 5 %. Si votre action passe de 10 $ à 12 $, votre stop monte de 9 $ à 11,40 $. Si le prix redescend ensuite, la position se ferme à ce seuil, sécurisant une partie de vos gains.
Ordre au marché : exécution immédiate au prix courant, idéal pour la rapidité, mais sans garantie sur le prix exact.
Ordre limite : exécution uniquement à votre prix cible ou mieux, parfait pour éviter les mauvaises surprises sur des marchés volatils.
Les débutants utilisent souvent les ordres limit pour garder la maîtrise lors des fluctuations rapides.
Les Smart Portfolios (anciennement CopyPortfolios) regroupent plusieurs actifs autour d’un thème, comme BigTech ou Énergies vertes. Ils répartissent votre argent sur plusieurs titres, gérés par l’équipe d’eToro.
Cela vous permet de répartir le risque plutôt que de tout miser sur une seule action. Par exemple, un Smart Portfolio “Technologie” pourrait inclure dix grandes entreprises du secteur, ce qui lisse la volatilité d’un titre isolé.
Le Copy Trading d’eToro permet de reproduire automatiquement les stratégies d’autres traders. C’est pratique, mais cela nécessite aussi de bons garde-fous.
CopyTrader vous permet de suivre et copier les transactions de traders expérimentés en temps réel. Chaque mouvement qu’ils effectuent est reproduit sur votre compte, proportionnellement au montant que vous avez alloué.
Par défaut, eToro applique un stop-loss global de 40 % sur les portefeuilles copiés. Autrement dit, si les pertes totales atteignent ce seuil, la copie s’arrête automatiquement. Vous pouvez réduire ce niveau à 20 % si vous préférez limiter le risque.
Conseil : copiez plusieurs traders aux styles variés (un investisseur long terme + un trader actif, par exemple). Cela diversifie vos sources de performance et réduit le risque global.
Les outils de la plateforme sont utiles, mais vos habitudes font la différence. Voici quelques principes à adopter :
Appliquez la règle du 1 % : ne risquez jamais plus de 1 % de votre capital total sur une seule position.
Exemple : avec 10 000 $, risquez 100 $ maximum par trade. Même une série de pertes n’épuisera pas votre compte.
Ne concentrez pas vos investissements sur un seul marché. Mélangez actions, crypto, matières premières et ETF : chaque catégorie réagit différemment aux événements économiques.
Savoir si vous cherchez la croissance à long terme ou un revenu régulier influence la tolérance au risque que vous pouvez assumer.
Notez chaque opération :
Relire votre historique mettra en évidence vos erreurs récurrentes, comme vendre trop tard ou trader trop souvent.
Ce que j’apprécie particulièrement avec eToro Academy, ce sont ses cours et webinaires gratuits. Ils couvrent les thèmes essentiels comme la gestion du risque, l’analyse technique et les bases du trading.
Prenez l’habitude d’y revenir régulièrement : vous y découvrirez toujours de nouveaux outils et techniques que vous auriez pu manquer.
eToro est une plateforme multi-actifs qui permet d'investir en actions et en crypto-actifs, ainsi que de trader des CFD.
Attention : les CFD sont des instruments complexes présentant un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l'effet de levier. 61 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous assurer de bien comprendre le fonctionnement des CFD et d'être en mesure d'assumer le risque élevé de perte de votre capital.
Cette communication est uniquement destinée à des fins d'information et de formation et ne constitue en aucun cas un conseil ou une recommandation d'investissement. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Le copy trading ne constitue pas un conseil en investissement. La valeur de vos investissements peut fluctuer à la hausse comme à la baisse. Votre capital est à risque.
N'investissez pas si vous n'êtes pas prêt à perdre la totalité de votre investissement. Il s'agit d'un investissement à haut risque et vous ne devez pas vous attendre à être protégé en cas de problème. Prenez 2 minutes pour en savoir plus.
Les investissements en cryptomonnaies sont risqués et peuvent ne pas convenir aux investisseurs particuliers ; vous pourriez perdre la totalité de votre investissement. Pour comprendre les risques, consultez la page https://etoro.tw/3PI44nZ.
eToro USA LLC ne propose pas de CFD et n'offre aucune garantie quant à l'exactitude ou l'exhaustivité du contenu de cette publication, préparée par notre partenaire à partir d'informations publiques non spécifiques à eToro.
A propos de Nadav Zelver
