eToro vs XM

Rédigé par Nick Zelver

Faits vérifiés par Mike Druttman

Mise à jour Mar, 2024

La Fondation

Naviguer dans le monde du trading en ligne peut être intimidant, en particulier lorsqu'il s'agit de choisir entre des concurrents de premier plan comme eToro et XM. En tant que personne ayant parcouru ces eaux, je comprends l'importance d'une comparaison détaillée, côte à côte, pour trouver la société de courtage qui s'aligne parfaitement sur vos aspirations de trading.

Si vous êtes en train de peser vos options entre eToro et XM, cette comparaison sera une ressource inestimable. Nous avons compilé avec diligence les informations les plus récentes pour présenter les forces et les caractéristiques uniques de chaque plateforme. Jetez un coup d'œil ci-dessous pour voir comment eToro et XM se comparent l'un à l'autre dans diverses catégories.

Types de comptes

Les offres de compte d'eToro

eToro offre deux principaux types de comptes : le compte de détail et le compte professionnel. Le compte professionnel est disponible par le biais d'un processus électif, qui comprend un test de qualification. De plus, eToro propose un système d'adhésion à plusieurs niveaux connu sous le nom de eToro Club. Les niveaux d'adhésion sont déterminés par la taille des capitaux propres du client, et chaque niveau donne accès à un ensemble d'avantages exclusifs :

• Argent
• Or
• Platine
• Platine +
• Diamant

Veuillez noter que le programme de fidélité eToro Club n'est pas disponible pour tous les clients en raison de réglementations spécifiques, et peut ne pas prendre en charge toutes les langues de la plateforme.

La diversité des comptes de XM

XM propose une gamme variée de types de comptes, chacun adapté à des conditions de négociation spécifiques qui comprennent des variations dans la taille du contrat, l'effet de levier, le spread et la commission. Ces comptes sont conçus pour répondre aux besoins des différentes stratégies et préférences de trading :

• Standard
• Micro
• XM Ultra Low Standard
• XM Ultra Low Micro
• Compte d'actions

N'oubliez pas que le bon choix dépend de vos besoins et de vos préférences en matière de négociation. Ce comparatif vise à fournir une vue d'ensemble claire pour vous aider à prendre une décision éclairée.

Caractéristiques du compte de démonstration

Les comptes de démonstration sont un outil essentiel pour les traders débutants et expérimentés. Ils offrent un environnement sans risque pour explorer et comprendre la plateforme de trading, car les débutants peuvent apprendre sans craindre de perdre leur capital réel. Pour les traders expérimentés, ces comptes sont inestimables pour affiner les stratégies de trading et tester de nouvelles approches.

eToro et XM proposent tous deux des comptes de démonstration sans limite de temps, ce qui signifie que vous pouvez les utiliser tant que votre compte reste actif. Cet accès illimité fournit une plateforme cohérente pour l'apprentissage continu et le développement de stratégies.

Voici une distinction importante :

Le compte de démonstration de XM est préchargé avec 100 000 $ de fonds virtuels. Si ces fonds sont épuisés, vous avez la possibilité d'ouvrir jusqu'à cinq comptes virtuels supplémentaires pour continuer à utiliser la fonction de démonstration. Bien que le nombre de nouveaux comptes de démonstration soit limité, le montant généreux des fonds virtuels permet de pratiquer et d'expérimenter de manière intensive.

L'utilisation illimitée des comptes de démonstration d'eToro et de XM offre une courbe d'apprentissage pratique et étendue pour les traders de tous niveaux. La flexibilité de l'approche de XM, malgré la limitation du nombre de nouveaux comptes, offre encore de nombreuses possibilités d'exploration et de pratique approfondies dans l'arène du trading.

Processus d'inscription

L'ouverture d'un compte sur eToro est simple et conviviale. Au départ, vous n'aurez qu'à fournir un nom d'utilisateur, un mot de passe et une adresse électronique.

Ce qui est pratique, c'est l'intégration d'eToro avec les plateformes de médias sociaux. Vous avez la possibilité de vous inscrire rapidement en utilisant votre compte Facebook ou Google. Cette fonction est particulièrement utile si vous préférez un lien transparent entre vos comptes de médias sociaux existants et votre nouveau compte de trading eToro.

D'autre part, le processus d'inscription avec XM est plus complet, ce qui peut sembler un peu intimidant pour les nouveaux arrivants. Dès le départ, XM vous demande des informations détaillées, notamment votre nom complet, votre pays de résidence, votre langue préférée, votre numéro de téléphone, votre adresse électronique, ainsi que votre plateforme de négociation préférée et votre type de compte. N'oubliez pas qu'il ne s'agit que de la première étape du processus d'inscription. Vous devrez suivre d'autres étapes pour vérifier votre compte, ce qui implique de fournir des informations personnelles supplémentaires.

Voici un aspect important à prendre en compte :

eToro et XM, comme toutes les sociétés de courtage agréées et réglementées, sont tenus de recueillir des informations détaillées auprès de leurs clients. Cela est conforme aux réglementations financières et constitue une pratique courante dans le secteur. L'objectif de ces exigences détaillées est de protéger votre compte et de garantir la conformité à la réglementation. Ainsi, bien que le processus puisse sembler complexe, il s'agit d'une mesure nécessaire pour assurer votre sécurité et l'intégrité de votre expérience de trading.

Exigences en matière de dépôt minimum

En ce qui concerne les exigences de dépôt minimum, eToro et XM offrent différents seuils pour répondre aux différents besoins des clients.

• eToro: Le montant du dépôt minimum sur eToro varie en fonction du pays de résidence du client, allant de 50 $ à 1 000 $. Pour les clients des États-Unis, du Royaume-Uni et de plusieurs pays européens (Autriche, Allemagne, Irlande, Italie, Pays-Bas, Norvège, Espagne, Suède et Suisse), le dépôt initial peut être aussi bas que 50 $. Cependant, pour les résidents d'autres pays, le dépôt minimum requis est de 200 $ ou de 1 000 $, en fonction des réglementations spécifiques applicables à chaque pays.
• XM: XM fixe un point d'entrée très accessible pour les nouveaux clients, avec un dépôt minimum aussi bas que 5 $. Bien que ce faible montant permette à presque tout le monde d'ouvrir un compte, il est important de considérer l'aspect pratique du trading avec un si petit capital. Un capital de départ plus réaliste pour des activités de trading significatives se situerait entre 100 et 200 dollars. Ce montant permet de trouver un équilibre entre l'accessibilité pour les nouveaux traders et le potentiel de stratégies de trading efficaces.

eToro et XM s'adressent tous deux à un large éventail de traders, depuis ceux qui font leur première incursion sur les marchés financiers jusqu'aux investisseurs chevronnés à la recherche d'une plateforme de trading robuste. Ces exigences de dépôt minimum reflètent leur engagement en faveur de l'inclusivité et de l'accessibilité dans le monde du trading en ligne.

Aperçu des plateformes

Le choix de la bonne plateforme de trading est crucial pour une expérience de trading fluide. eToro et XM offrent des plateformes différentes, chacune répondant aux besoins et aux préférences des traders.

La plateforme et l'application Web d'eToro

• Plateforme web : La plateforme principale d'eToro est accessible directement via n'importe quel navigateur web standard comme Chrome, Firefox, Edge, ou Safari. Cette facilité d'accès, sans besoin de téléchargement ou d'installation, la rend pratique pour trader sur les ordinateurs et les smartphones. Il suffit de se rendre sur le site www.etoro.com pour commencer à trader sur cette interface conviviale.
• Application mobile : Pour ceux qui préfèrent trader en déplacement, eToro propose une application mobile optimisée pour les appareils à écran tactile, compatible avec Android et iOS. Cette application apporte toutes les fonctionnalités de la plateforme web sur votre smartphone ou votre tablette, ce qui vous permet de trader à tout moment et en tout lieu.

Plateformes MT4 et MT5 de XM

• MT4 (MetaTrader 4) : XM propose la plateforme MT4, très populaire, disponible pour PC, Mac, en version MultiTerminal, WebTrader, et en version mobile pour iPhone, iPad et Android. MT4 est réputée pour sa robustesse et sa polyvalence, et répond à un large éventail d'activités de trading.
• MT5 (MetaTrader 5) : Outre MT4, XM propose également MT5, qui peut être utilisé sur PC, Mac, WebTrader et appareils mobiles (iPhone, iPad, Android). MT5 est une version avancée qui offre des fonctionnalités et des outils supplémentaires aux traders.

Remarque sur la disponibilité des actifs

Il existe une différence dans la disponibilité des actifs entre les deux plateformes proposées par XM. Certains instruments ou classes d'actifs disponibles sur MT4 peuvent ne pas être accessibles sur la plateforme MT5. Il est essentiel que les traders soient conscients de ces différences lorsqu'ils choisissent entre MT4 et MT5, afin de s'assurer que la plateforme qu'ils sélectionnent correspond à leurs besoins et préférences en matière de trading.

Variété et diversification des actifs

L'étendue des marchés disponibles chez un courtier influence considérablement votre capacité à diversifier votre portefeuille d'investissement. Alors que de nombreux courtiers offrent une gamme de 100 à 500 actifs négociables, une sélection plus large offre plus d'opportunités pour explorer diverses options de trading.

La gamme d'actifs d'eToro

eToro se distingue par son large éventail de plus de 5000 instruments négociables. De plus, ils élargissent continuellement leur offre, permettant aux clients d'explorer une vaste gamme de marchés. Cette vaste sélection est un avantage clé pour les traders qui cherchent à se diversifier.

Le portefeuille d'actifs de XM

Depuis la dernière mise à jour, XM compte environ 1000 actifs. Cela représente une augmentation significative par rapport à leur portefeuille précédent, qui comprenait environ 250 options. Cette croissance de la base d'actifs de XM est un développement positif pour les traders qui recherchent la variété dans leurs choix d'investissement.

Avantages d'une large sélection d'actifs

• Diversification du portefeuille : Un courtier qui propose une grande variété d'actifs vous offre davantage de possibilités de répartir vos investissements sur différents marchés. Cette diversification est essentielle pour gérer les risques et maximiser les rendements potentiels.
• Flexibilité dans les transactions : En ayant accès à un large éventail d'actifs, vous n'êtes pas limité à quelques actions ou paires de devises. Cette flexibilité vous permet de tirer parti des différentes conditions et tendances du marché.
• Contrôle des investissements : Un portefeuille d'actifs diversifié vous permet de prendre des décisions plus éclairées. Vous pouvez placer stratégiquement des ordres d'achat et de vente sur différents marchés, en adaptant votre approche d'investissement à vos objectifs personnels et à votre connaissance du marché.

En résumé, eToro et XM fournissent tous deux une gamme remarquable d'actifs, chacun répondant aux besoins des traders qui recherchent l'étendue et la variété dans leurs efforts de trading. Cette diversité est un facteur essentiel dans la constitution d'un portefeuille de négociation bien équilibré et résistant.

Comparaison des spreads

Il est essentiel de comprendre la dynamique des spreads lorsque l'on négocie avec des courtiers en ligne comme eToro et XM. Ces deux plateformes offrent des spreads variables, ce qui signifie que le spread peut fluctuer en fonction de la volatilité du marché. Par conséquent, les actifs à forte volatilité peuvent présenter des écarts plus importants que les actifs plus stables.

Spreads variables

Les spreads variables d'eToro et de XM s'ajustent en temps réel en fonction des conditions du marché. Cela signifie que les traders doivent être attentifs à la volatilité du marché, car elle peut avoir un impact sur le coût des transactions.

Option de spreads fixes avec XM

XM offre un choix supplémentaire de spreads fixes. Cette option offre un spread constant quelles que soient les fluctuations du marché. Cependant, opter pour des spreads fixes implique une prime d'assurance supplémentaire, qui représente le coût de la stabilité qu'elle offre.

Choisir entre les spreads fixes et les spreads variables

• Avantages et inconvénients : Les écarts fixes et variables ont chacun leurs avantages et leurs inconvénients. Les écarts fixes sont prévisibles et peuvent être avantageux sur des marchés volatils. En revanche, les écarts variables peuvent être plus faibles en période de stabilité du marché, ce qui peut réduire les coûts de négociation.
• Appétence pour le risque et style de trading : Le choix entre des spreads fixes et variables doit correspondre à votre tolérance au risque et à votre stratégie de trading. Les traders qui préfèrent la stabilité et peuvent gérer le coût supplémentaire peuvent opter pour des spreads fixes. À l'inverse, ceux qui sont à l'aise avec les fluctuations des conditions de marché trouveront les spreads variables plus adaptés.

Il est important que les traders évaluent leurs préférences personnelles et les conditions du marché lorsqu'ils décident quel type de spread correspond le mieux à leurs objectifs de trading. eToro et XM proposent tous deux ces options afin de répondre aux différents besoins de leurs clients.

Options de dépôt

Le choix d'un courtier offrant un large éventail de méthodes de dépôt est crucial pour la flexibilité et la commodité de la gestion de votre compte de trading en ligne. De nombreux traders se concentrent d'abord sur les méthodes courantes comme les cartes de crédit, mais des problèmes imprévus avec les banques ou des changements dans leurs politiques concernant les transactions avec les sociétés de courtage en ligne peuvent souligner l'importance d'avoir des options de financement diversifiées.

Les passerelles de paiement d'eToro

eToro offre une sélection complète de méthodes de paiement, garantissant que les traders ont plusieurs façons d'approvisionner leurs comptes. Les options disponibles sont les suivantes :

• Cartes de crédit/débit
• PayPal
• Neteller
• Skrill
• Transfert rapide
• iDEAL
• Klarna/Sofort Banking
• Transfert bancaire
• Banque en ligne locale

Il est essentiel de noter que la disponibilité de ces méthodes peut varier en fonction de votre pays, sous réserve des réglementations et politiques locales.

Options de dépôt de XM

XM prend également en charge une variété d'options de paiement, répondant aux besoins d'une clientèle de trading diversifiée. Les méthodes prises en charge sont les suivantes

• Cartes de crédit et de débit
• Virement bancaire en ligne
• Neteller
• Skrill (MoneyBookers)
• WebMoney
• SticPay

Disposer d'un éventail de méthodes de dépôt est plus qu'une simple commodité, c'est une nécessité pour assurer des activités de trading ininterrompues. eToro et XM reconnaissent ce besoin et offrent à leurs clients de multiples options pour répondre aux différentes préférences et exigences.

Efficacité des retraits

En ce qui concerne les retraits, eToro et XM se distinguent par leur efficacité. Ils traitent les demandes de retrait en seulement un jour ouvrable, ce qui est nettement plus rapide que de nombreux autres courtiers en ligne qui nécessitent généralement 3 à 5 jours ouvrables.

Temps de traitement rapide

Le délai de traitement rapide d'un jour pour les retraits chez eToro et XM offre un avantage significatif, en particulier pour les traders qui ont besoin d'un accès rapide à leurs fonds.

Cependant, il y a des conditions importantes à garder à l'esprit :

• Vérification du compte : Ce délai de retrait accéléré est subordonné à l'existence d'un compte entièrement vérifié. Il est essentiel que vous ayez soumis tous les documents nécessaires et que vous ayez satisfait à toutes les exigences avant d'initier tout retrait.
• Comprendre le processus : Il est essentiel de faire la différence entre le délai de traitement des retraits et le temps nécessaire pour que les fonds soient reflétés dans votre méthode de paiement. Le premier fait référence à la durée de traitement interne du courtier, tandis que le second dépend de l'efficacité de votre prestataire de services de paiement.
• Durée du transfert : Une fois la demande de retrait traitée par eToro ou XM, il faut généralement compter entre 3 et 8 jours ouvrables pour que les fonds apparaissent sur votre compte. Cette durée dépend de la vitesse à laquelle votre fournisseur de services de paiement traite ces transactions.

En résumé, si eToro et XM offrent un traitement rapide des demandes de retrait, le délai total de réception des fonds comprend le temps de traitement par votre prestataire de services de paiement. Il est important pour les traders de comprendre et de planifier ces délais, en particulier lorsqu'ils gèrent des stratégies financières et des besoins de trésorerie.

Options d'assistance à la clientèle

L'assistance à la clientèle est un aspect essentiel de l'expérience de l'utilisateur avec les courtiers en ligne. Bien que eToro et XM offrent tous deux une assistance à la clientèle, leurs méthodes de communication et leurs ressources d'assistance varient.

Canaux de communication

• eToro et XM proposent tous deux une assistance par e-mail et par chat en direct, ce qui permet d'obtenir des réponses directes et rapides aux questions posées.
• L'assistance téléphonique n'est pas disponible chez ces courtiers, une tendance qui devient de plus en plus courante car les méthodes en ligne sont de plus en plus préférées par les utilisateurs pour leur commodité et leur efficacité.

Ressources supplémentaires d'eToro

En plus des canaux de communication standard, eToro améliore son service client avec des outils supplémentaires :

• Le système de ticketing : Il permet de traiter les demandes et les problèmes des clients de manière plus organisée et plus traçable.
• Centre d'aide : Le centre d'aide d'eToro est une ressource complète, offrant une mine d'informations qui peuvent répondre à un large éventail de questions et fournir des conseils aux utilisateurs. Cette option d'auto-assistance peut être particulièrement utile pour résoudre les problèmes et les questions les plus courants.

Structure d'assistance de XM

XM dispose d'une page FAQ de base, conçue pour répondre aux questions les plus fréquentes. Bien qu'elle ne soit pas aussi complète que le centre d'aide d'eToro, elle sert de référence rapide pour les questions et problèmes courants.

En résumé, alors que eToro et XM fournissent tous deux un support client essentiel par email et chat en direct, eToro offre un ensemble plus diversifié d'outils d'assistance à la clientèle. Ces options répondent aux différentes préférences des utilisateurs, garantissant que les clients peuvent trouver de l'aide de la manière qui leur convient le mieux.

Conformité réglementaire

Le statut réglementaire d'un courtier est un facteur crucial pour évaluer sa fiabilité et sa sécurité. Les courtiers licenciés sont soumis à une surveillance stricte et doivent adhérer à des normes de fonctionnement élevées, offrant ainsi une plus grande sécurité aux traders.

Licences d'eToro

• Cyprus Securities & Exchange Commission (CySEC) : eToro (Europe) Ltd. est licencié par la CySEC, avec le numéro d'enregistrement de la société HE20058. Cet organisme de régulation garantit la conformité d'eToro avec les réglementations financières européennes.
• Financial Conduct Authority (FCA) : eToro (UK) Ltd. est autorisé et réglementé par la FCA, avec le numéro d'enregistrement de la société 7973792, garantissant l'adhésion aux normes financières strictes du Royaume-Uni.
• Australian Securities and Investments Commission (ASIC) : eToro AUS Capital Pty Ltd détient une licence de services financiers australienne (AFSL) 491139 délivrée par l'ASIC, confirmant sa conformité avec les réglementations financières australiennes.

Licences de XM

• Commission internationale des services financiers (IFSC) - Belize : XM Global Ltd est réglementé par l'IFSC, un organisme de réglementation qui assure la surveillance du marché financier international.
• ASIC - Australie : Trading Point of Financial Instruments Pty Ltd (XMAU), qui fait partie de XM, est titulaire d'une licence délivrée par l'ASIC, qui veille au respect des règles financières australiennes.
• Commission chypriote des valeurs mobilières et des changes (CySEC) : Trading Point of Financial Instruments (XMCY) est réglementé par la CySEC, ce qui garantit le respect des normes européennes en matière de réglementation financière.

En termes de conformité réglementaire, eToro et XM sont tous deux bien positionnés, détenant des licences de plusieurs autorités financières respectées. Cette parité dans la surveillance réglementaire démontre leur engagement à maintenir des normes élevées de fonctionnement et de sécurité pour les traders. C'est un aspect crucial qui assure la tranquillité d'esprit des traders, sachant que le courtier qu'ils ont choisi adhère à des exigences réglementaires rigoureuses.

Le verdict final

Au cours de mon exploration des nuances des plateformes de trading en ligne, j'ai observé qu'eToro et XM partagent de nombreux points communs. Toutes deux sont des entités robustes et multiréglementées, offrant une variété de choix de plateformes, supportant de nombreuses méthodes de paiement et, chose impressionnante, traitant les retraits en un seul jour ouvrable.

Cependant, le diable se cache dans les détails, et c'est là que les différences subtiles mais significatives entrent en jeu. Mon expérience avec eToro m'a permis de constater qu'il offrait un plus large éventail d'actifs négociables, couvrant diverses classes. Cette vaste sélection améliore non seulement l'expérience de négociation, mais ouvre également de nouvelles possibilités de diversification du portefeuille. Un autre point fort d'eToro est sa fonction de trading social, qui a changé la donne, car elle offre des informations et des stratégies provenant d'une communauté de traders - un outil inestimable, en particulier pour ceux qui débutent dans le trading.

D'un autre côté, XM brille par sa faible barrière à l'entrée, grâce à son dépôt minimum requis. Cette caractéristique est particulièrement attrayante pour les nouveaux venus dans l'arène du trading ou pour ceux qui hésitent à effectuer des investissements initiaux élevés. En outre, l'engagement de XM en matière de formation et de ressources pour les traders est louable. Leur matériel éducatif complet fournit une base solide pour les traders novices et expérimentés, enrichissant le voyage de trading avec des ressources d'apprentissage précieuses.

En conclusion

ien que les deux plateformes offrent des caractéristiques intéressantes, eToro se démarque à mes yeux. Sa combinaison d'un vaste portefeuille d'actifs et de l'aspect unique du trading social offre un environnement de trading dynamique et engageant. C'est ce mélange de variété, d'innovation et de communauté qui positionne eToro un cran au-dessus, à mon avis.

eToro est une plateforme multi-actifs qui propose à la fois d'investir dans des actions et des crypto-actifs, et de négocier des CFD.

Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre rapidement de l'argent en raison de l'effet de levier. 76 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Les performances passées ne sont pas une indication des résultats futurs. L'historique des transactions présenté est inférieur à 5 années complètes et peut ne pas suffire à fonder une décision d'investissement.

Le Copy Trading ne constitue pas un conseil en investissement. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est à risque.

Les investissements dans les crypto-actifs sont très volatiles et ne sont pas réglementés dans certains pays de l'UE. Il n'y a pas de protection des consommateurs. Une taxe sur les bénéfices peut s'appliquer. N'investissez pas si vous n'êtes pas prêt à perdre tout l'argent investi. Il s'agit d'un investissement à haut risque et vous ne devez pas vous attendre à être protégé en cas de problème. Prenez 2 minutes pour en savoir plus.

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